ニセ銀行サイトまで作って不正融資を指南し逮捕
不動産なんでも解決センターでは不動産に関する様々なお悩みやご相談をブログでご紹介しております。
対応地域は日本全国!お電話やメールでのご相談は全て無料で対応しております。
悩みを減らし新しい生活のスタートが可能かもしれませんのでご参考ください。
本日は ニセ銀行サイトまで作って不正融資を指南し逮捕 です。
不動産なんでも解決センターのご相談の中から、特にご相談の多いお悩みをご紹介します。
なお、今現在、詐欺的な被害を受けてお困りの方は早めの対応が必要となります。
私たち不動産なんでも解決センターのような不動産トラブルに精通した会社は様々な解決方法をレクチャーすることが出来ます。
無料相談は随時行っておりますので、いつでもお気軽にお問い合わせください。
では本題に入ります。
「ニセ銀行サイト」で不動産ローン審査は突破された 三菱UFJ信託行員ら、3億8000万円詐欺の疑いで逮捕
現在、フラット35を始め住宅ローンの不正融資が問題となっております。
以前には投資不動産をめぐりスルガ銀行での書類偽造などの不正融資が社会問題となりました。
今回はこのようなニュースがありましたので、取り上げさせて頂きます。
東京新聞TOKYO Web(3月5日 東京新聞より)の記事を引用します。
収入や資産を偽って不動産融資(アパートローン)3億8000万円をだまし取ったとして、警視庁捜査2課は5日、詐欺などの疑いで、三菱UFJ信託銀行(東京都千代田区)社員松田大樹容疑者(47)=品川区=と不動産コンサルタント会社「UP-Fコンサル」(同)社長の藤本優容疑者(31)=港区=ら男計4人を逮捕した。
◆不動産コンサル会社が「融資の申請役」を勧誘か
他に逮捕されたのは、UP-F社の社員と元社員の計2人。捜査2課は、同社が融資申請役として松田容疑者を誘い込んだとみている。2019~22年に、同様の手口で複数の銀行から十数件、計32億円の融資を受けた疑いがあるという。捜査2課は4人の認否を明らかにしていない。逮捕容疑では22年3月下旬、松田容疑者の収入や資産状況を偽ってアパートローンを申し込み、横浜銀行(横浜市西区)から融資3億8000万円をだまし取ったとされる。
捜査2課によると、松田容疑者はアパートを約3億3000万円で購入し、家賃収入を得ていた。差額の約5000万円と同容疑者からの手数料1000万円がUP-F社に渡った。
松田容疑者名義の源泉徴収票や金融資産残高の書類を偽造し、対面審査では本物に酷似させたニセの銀行サイトで預金残高を見せて信用させた。
UP-F社は不動産投資に関心のある顧客十数人を、融資申請役として勧誘。横浜銀行など複数行から、繰り返し不正融資を受けていたとみられる。
三菱UFJ信託銀行は「当社行員が逮捕されたことを重く受け止め、警察の捜査に全面的に協力していく」とコメントした。
◆ニセサイトの預金残高を被害銀行に提示
不正融資を防ぐはずの銀行の厳しい審査を、どうやってくぐり抜けたのか。捜査2課によると、松田容疑者は対面審査で横浜銀行の行員に資産状況を説明する際、実在する銀行のウェブサイトに酷似したニセサイトを見せ、その場でログインして架空の預金残高を見せていた。サイトは、指南役の藤本容疑者が経営するUP-F社の社員らが作成したといい「審査のプロが見ても見破るのが難しい完成度」(捜査幹部)。
対面審査を通るための「小道具」として、ニセサイトを複数用意。申請役の預金先の銀行に合わせて使い分け、複数銀行から融資を引き出したとみられている。
投資用不動産向けの融資を巡っては、2018年にスルガ銀行(静岡県沼津市)行員や不動産業者らによる書類偽造などの不正が発覚し、各金融機関が審査を厳格化させた。ある地方銀行の行員は「書類審査では原本を厳しくチェックし、対面審査も徹底している」というが「犯行手口が巧妙化している。常に危機感を持って対応しないといけない」と明かす。
捜査幹部は今回の事件を「組織的、計画的、常習的で悪質。融資システムの根幹を揺るがすのではないか」と語った。(佐藤航)
今回の事件では銀行の預金サイトまで作成し巧妙に詐欺を行っておりますが、その完成度も審査のプロが見ても見破るのが難しいと言われるほどのものでした。
もちろん、このような行為は詐欺行為になりますが、書類の偽造や用途の偽りなども詐欺に該当します。
万が一、発覚した場合は全額返金などの対応をしなければならなくなる可能性や逮捕などもある為、絶対に良い融資方法があるなどと勧誘を受けても誘いに乗らないようにしましょう!
被害に遭わないためにはどうしたら良いか?
どんなに甘い言葉をかけられても不正融を勧められた場合は断りましょう!
今回の事件のようにいかに指南され誘導されたとしても契約者はあなた自身なのです。
「知らなかった」「絶対に大丈夫と言われから」と言っても通じません。
当センターはお願いをしようとしている業者に対してのアドバイスも無料で対応しておりますので、このような被害にもし遭われてしまった場合は、お気軽にご相談下さい。
私たち不動産なんでも解決センターは弁護士も踏まえて法的なアドバイスもさせていただいております。
様々な詐欺被害に対して最善のサポートをさせて頂きます。
ご相談は完全無料となりますので、まずはお気軽にお電話かメールにてお問合せ下さい。
コメント